北京商報
何三畏
2026-02-15 20:53:27
CFA一級橫色帶：并非純黃，而是知識光譜的璀璨起點
初次接觸CFA（特許金融分析師）一級考試的考生，往往會被各種“顏色”的說法所困擾，其中“橫色帶”的說法尤為常見。CFA一級考試的橫色帶究竟是純黃色的嗎？答案是：并非如此，這種說法更多是一種非官方的、帶有象征意義的稱謂。CFA一級考試的??官方教材、題目集以及官方學(xué)習(xí)平臺，雖然在設(shè)計上會使用不同的顏色區(qū)分章節(jié)、模塊或重點，但??并沒有一個統(tǒng)一、明確的“橫色帶”概念，更談不??上“純黃色”的固定標識。
這種“橫色帶”的說法，或許源于考生們在復(fù)習(xí)過程中，為了方便記憶和區(qū)分不同科目的內(nèi)容，而自行總結(jié)出的一種“視覺標簽”。例如，某些教材的章節(jié)標題、框架圖中的色塊，或者在做題時，大家會用不同顏色的熒光筆標記重點，久而久之，這些顏色就可能在考生群體中形成一種約定俗成??的說法。
如果說有什么顏色與CFA一級考試的備考過程最為貼切，那或許是“金色”——象征著希望、價值和最終的成功。一級考試是整個CFA旅程的開端，它奠定了金融分析的基礎(chǔ)，如同煉金術(shù)中的第一步，將知識的原料轉(zhuǎn)化為寶貴的金屬。
CFA一級考試的內(nèi)容涵蓋了六大科目，它們各自代表了金融分析領(lǐng)域的重要組成部分：倫理與職業(yè)行為標準、數(shù)量分析、經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)報表與公司分析、公司金融、投資工具、股權(quán)投資、固定收益證券、衍生品投資、另類投資、投資組合管理。雖然官方并沒有為每個科目指定特定的“橫色帶”，但??考生們在學(xué)習(xí)時，會不自覺地為它們賦予“色彩”。
比如，許多人認為“倫理”是基石，它應(yīng)當是莊重而神圣的“白色”或“金色”；“數(shù)量分析”則可能被視為邏輯嚴謹?shù)摹八{色”；“經(jīng)濟學(xué)”則充滿了變數(shù)，或許是充滿活力的“綠色”。而“財務(wù)報表與公司分析”和“公司金融”，則是金融的??“血液”，與“紅色”或“橙色”相關(guān)聯(lián)。
至于各類投資工具，它們組成了金融市場的“七彩斑斕”，從“固定收益”的沉穩(wěn)到“衍生品”的靈動，再到“另類投資”的獨特，每一種都貢獻著自己獨特的“色調(diào)”。
理解“橫色帶”的非官方屬性，有助于我們回歸到CFA一級考試的本質(zhì)——知識體系的學(xué)習(xí)與應(yīng)用。一級考試的核心在于考察考生對基礎(chǔ)金融概念的理解和掌握程度，以及初步的分析和應(yīng)用能力。它就像一塊未經(jīng)雕琢的璞玉，雖然有成為珍寶的潛力，但需要通過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和反復(fù)的練習(xí)，才能展現(xiàn)出其內(nèi)在的光芒。
因此，與其糾結(jié)于虛無縹緲的“橫色帶”顏色，不如將注意力集中在教材內(nèi)容的深度理解、公式的熟練運用、概念的清晰記憶以及題目類型的識別上。
備考CFA一級，是一個系統(tǒng)工程。你需要獲得官方教材。2023年起，CFA協(xié)會推出了電子學(xué)習(xí)平臺，提供了交互式的學(xué)習(xí)體驗，這比傳統(tǒng)的紙質(zhì)教材更加便??捷和高效。在這個平臺上，你會接觸到大量的知識點、例題、練習(xí)題以及模擬考試。將官方教材和電子學(xué)習(xí)平臺視為你的“調(diào)色盤”，你將用勤奮和汗水，在這上面描繪出屬于自己的金融知識藍圖。
在學(xué)習(xí)過程中，建立清晰的知識框架至關(guān)重要。不要孤立地記憶每一個知識點，而是要理解它們之間的聯(lián)系。例如，理解財務(wù)報表分析如何與公司金融、股權(quán)投資、固定收益等科目相互關(guān)聯(lián)，將有助于你構(gòu)建一個更全面、更深刻的理解。你可以利用思維導(dǎo)圖、知識卡片等工具，將抽象的概念具象化，或者用自己理解的方式進行轉(zhuǎn)述，這不僅能加深記憶，還能幫助你發(fā)現(xiàn)知識體系中的薄弱環(huán)節(jié)。
“橫色帶”這個概念，或許只是考生們在漫長備考過程中，為了緩解枯燥、增加趣味性而產(chǎn)生的一種心理投射。它無關(guān)乎考試的難度，也無關(guān)乎通過的幾率，更多的是一種社群內(nèi)的交流習(xí)慣。所以，當??你聽到有人討論CFA一級“橫色帶”是什么顏色時，你可以帶著微笑，將其視為一種親切的行話，然后告訴他，最重要的是掌握知識的“色彩”，而不是關(guān)注“橫色帶”的顏色。
一級的備考，就是要讓你成為一個能夠辨識金融市場各種“色彩”的分析師，理解它們所代表的意義，并能從中發(fā)掘出價值。
重要的是，CFA一級考試是一個“廣度”先行，兼顧“深度”的考試。它要求你對金融學(xué)的各個領(lǐng)域都有所涉獵，并能掌握其基本原理。這意味著你需要投入大量的時間和精力，去消化龐雜的知識體系。不要因為一時的困難而氣餒，也不要因為某個科目看起來“顏色”不那么吸引人而忽略它。
每一門科目，都是通往金融專業(yè)人士之路的必經(jīng)磚瓦，都承載著重要的知識價值。
因此，當你在準備CFA一級考試時，請忘記那些關(guān)于“橫色帶”顏色的喧囂，專注于知識本身。將你的目光投向那些真正有價值的東西：清晰的概念理解、熟練的計算能力、嚴謹?shù)倪壿嫹治觯约皩鹑谑袌龌具\作規(guī)律的認知。只有這樣，你才能真正把握CFA一級考試的核心，為后續(xù)更高級別的學(xué)習(xí)和實踐打下堅實的基礎(chǔ)。
一級的“橫色帶”，或許只是一個美麗的誤會，而真正的“色彩”，在于你通過學(xué)習(xí)所點亮的心靈，和未來在金融領(lǐng)域揮灑的無限可能。
穿??越“橫色帶”的迷霧：CFA一級備考的實操指南與心態(tài)調(diào)適
既然我們已經(jīng)厘清了“CFA一級橫色帶”的非官方性質(zhì)，接下來的關(guān)鍵便是如何有效地穿越這片知識的海洋，最終抵達成功的??彼岸。備考CFA一級，絕非一日之功，它需要科學(xué)的方法、堅韌的毅力，以及積極的心態(tài)。以下這份實操指南，希望能為你指明方向，助你在備考路上少走彎路。
CFA一級考試通常一年有三次考試機會，分別在2月、5月和8月（2024年起）。根據(jù)自己的備考時間和目標，合理安排學(xué)習(xí)計劃至關(guān)重要。
制定詳細的學(xué)習(xí)時間表：將官方教材和所有科目分解成更小的學(xué)習(xí)單元，并為每個單元設(shè)定明確的完成期限。考慮到??CFA考試內(nèi)容的廣度，建議至少預(yù)留300-400小時的學(xué)習(xí)時間。例如，你可以按照“周”為單位來規(guī)劃，每周重點攻克一到兩個科目，或者分配固定的時間給各個科目。
重視基礎(chǔ)，循序漸進：不要急于求成，先從理解核心概念入手。CFA一級考試更側(cè)重于基礎(chǔ)知識的掌握。將官方教材作為最權(quán)威的學(xué)習(xí)資料，認真閱讀，理解每一個概念的定義、原理及其應(yīng)用場景。結(jié)合官方學(xué)習(xí)平臺：CFA協(xié)會提供的電子學(xué)習(xí)平臺是你的得力助手。
它包含了在線課程、練習(xí)題、模擬考試等資源。充分利用這些資源，可以幫助你鞏固知識，熟悉考試形式。平臺上的“StudyPlanner”功能可以幫助你跟蹤學(xué)習(xí)進度。
在信息爆炸的時代，如何高效地吸收知識，是備考成功的關(guān)鍵。
精讀教材，精做例題：官方教材是考試的“圣經(jīng)”。閱讀時，不僅要理解文字內(nèi)容，更要吃透其中的例題。例題是連接理論與實踐的橋梁，通過解析例題，你可以更直觀地理解如何運用所學(xué)知識解決實際問題。分科復(fù)習(xí)，查漏補缺：按照科目進行復(fù)習(xí)，并在完成后進行階段性測試。
對于薄弱的科目或知識點，要投入更多的??時間和精力，進行針對性復(fù)習(xí)。可以利用艾賓浩斯遺忘曲線原理，定期回顧已學(xué)內(nèi)容，加深記憶。題海戰(zhàn)術(shù)并非萬能：刷題固然重要，但要講究方法。不要機械地重復(fù)做題，而是要分析錯題原因，總結(jié)解題思路，并與教材內(nèi)容相結(jié)合，加深對知識點的理解。
CFA協(xié)會提供的官方練習(xí)題（End-of-ChapterQuestions）和模擬考試（MockExams）是必做的。重視計算題，但不畏懼概念題：CFA一級考試中，計算題占有一定比重，尤其是數(shù)量分析、財務(wù)報表、公司金融等科目。熟練掌握公式，理解公式背后的邏輯，并能在不同情境下靈活運用。
概念題同樣重要，尤其是倫理、經(jīng)濟學(xué)等科目，需要清晰的理解和記憶。
模擬考試是檢驗學(xué)習(xí)成果、熟悉考試流程、調(diào)整考試策略的絕佳方式。
充分利用官方模擬考試：CFA協(xié)會提供的模擬考試，最能反映真實的考試難度和風(fēng)格。在考前進行至少2-3套官方模擬考試，嚴格按照考試時間進行，模擬真實的考試環(huán)境。分析模擬考試結(jié)果：模擬考試結(jié)束后，要仔細分析每一道錯題，找出知識盲點和思維誤區(qū)。
根據(jù)分析結(jié)果，調(diào)整后續(xù)的復(fù)習(xí)計劃，重點攻克薄??弱環(huán)節(jié)。熟悉考試界面與規(guī)則：熟悉CFA考試的機考界面、答題方式、時間分配等，可以有效減少考試時的緊張感和不確定性。
備考CFA一級，是一場馬拉松，而非短跑沖刺??。保持良好的心態(tài)，是堅持到底??的??關(guān)鍵。
接受挑戰(zhàn)，擁抱過程：CFA一級考試的難度不??容小覷，學(xué)習(xí)過程中遇到困難是正常的。將學(xué)習(xí)過程視為一種挑戰(zhàn)和成長，享受知識積累帶來的滿足感。建立支持系統(tǒng)：與志同道合的伙伴一起備考，互相鼓勵、分享經(jīng)驗，可以讓你在孤單的備考路上不再孤單。加入CFA備考社群，獲取信息和支持。
保持健康的生活方式：充足的睡眠、均衡的飲食和適度的運動，有助于提高學(xué)習(xí)效率，保持充沛的精力。避免過度勞累，注意勞逸結(jié)合。積極的??自我暗示：相信自己能夠通過考試，給自己積極的心理暗示。即使遇到挫折，也要相信自己有能力克服。
提前準備??：提前準備好身份證件、考試所需的文具（如允許攜帶的筆、計算器等），熟悉考場路線，避免因遲到而影響考試。合理分配時間：考試時，合理分配每道題目的答題時間。遇到難題，不要過多糾結(jié)，可以先跳過，之后再回頭解決。仔細審題：認真閱讀每一道題目和選項，理解題意后再作答。
CFA一級考試的??“橫色帶”，或許只是一個引子，它提醒著我們，金融世界的知識是豐富多彩的，需要我們?nèi)ヌ剿骱屠斫狻６嬲摹吧省保瑒t在于你通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)所建立起來的知識體系，以及你運用這些知識解決實際問題的能力。祝愿每一位考生都能在這條充滿挑戰(zhàn)的道路上，找到屬于自己的那抹最亮麗的“金色”，順利通過CFA一級考試，開啟金融職業(yè)生涯的新篇章！
